基金托管是什么意思 _生活經驗

【基金托管是什么意思】基金托管已經越來越常見了，如果采用基金托管的方式，那么一定要了解清楚什么是基金托管，辦理基金托管或者管理要不要交錢，要交什么錢，是怎么收取費用的？

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基金托管是什么意思

1、基金托管是指商業銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產，監督基金管理人日常投資運作，基金托管人獨立開設基金資產賬戶，依據管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產，在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督，并收取一定的托管費。
2、基金托管要不要交錢。辦理基金托管或者管理的客戶，需要向基金公司繳交基金托管費或基金管理費，由基金公司制定該基金的托管人或管理人。基金托管費，是指基金托管人為辦理基金的客戶提供服務時向基金或基金公司收取的費用。基金管理費，是指基金管理人為辦理基金的客戶提供服務時向基金或基金公司收取的費用。基金托管費，是管理人和托管人的業務收入。
3、管理費和托管費費率一般須經基金監管部門認可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用、不得列入基金管理費和托管費。
4、基金托管是怎么收費的。托管費通常按照基金資產凈值的一定比例提?。?逐日計算并累計，至每月末時支付給托管人，此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。
6、基金的托管費計入固定成本。基金托管費收取的比例與基金規模和所在地區有一定關系，托管費收入與托管規模成正比。在一些國家和地區，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務來擴大收入來源。托管費從基金資產中提取，費率也會因基金種類不同而異。新興市場國家和地區的托管費收取比例相對要高。托管費年費率國際上通常為0.2%左右。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。
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